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段永平:投资最重要的问题是安全(1)

来源:网络 点击: 时间:2019-03-29
作为浙大杰出校友,毕业于1982年的段永平颇具传奇色彩。1984年到1994年的十年间,段永平通过稳健经营的理念的灌输,成功地将一家濒临倒闭的小企业扭亏为盈,并将其塑造成为当时国内知名品牌——小霸王。其后,段永平又在东莞市创办了广东步步高电子工业有限公司,继续复制着他成功的经营之道。2001年之后,退居幕后的段永平实现了从企业家向投资家的转型,并通过低价购入网易股票迅速暴富。同时,他的杰出才能亦受到业界认可,被《亚洲周刊》评为亚洲20位商业与金融界“千禧年”行业领袖之一。

  不要被聪明所误,最重要的是安全问题

  “很多人都很聪明,吴晓波老师讲我是天才,我不认为我是什么天才,我认为比我聪明的人多得很,但是大多数聪明的人往往会为聪明所误。”

  危机是什么,就是危险和机会。报告会上,段永平谈到:我们公司这么多年做的都很好,每次危机来临,对我们来讲都是个很大的机会,总是抓住机会这一块,因为我们做事情一直比较保守,所以这么多年来我们公司都比较健康,其实做投资做所有事情的时候,最重要的是一个安全问题,而不是说你做多大。做得有多大、长得有多胖没用,可能死的更快。

  金融危机来的时候,身经百战的段永平就告诉大家要做好准备,因为他认为这是一个投资的绝佳机会,而且一生当中不会有太多这样的机会。就是遍地是黄金,但是,当时的段永平也开始犹豫自己到底应该捡哪一块,因为手里的钱毕竟是有限的,不可能所有的都投进去。最后,他还是找最安全的东西投。

  不失保守,投资最需要的是理解

  段永平回忆当初买网易,当网易涨上来之后别人问他当初为什么那么有勇气买网易?段永平说,其实当初没有勇气,2块钱的东西1块钱卖给你,你需要勇气干什么?我不恐惧的原因是因为我懂,大家知道我做小霸王出身的,我知道网易做这个东西,作为他的生意不至于亏钱亏到哪里去,将来一定能挣钱,那么将来是多久其实我也不知道。

  段永平强调说,大家不要以为我保守,同样的东西我跟很多人都说过,包括买网易的时候跟周边的人都说过,我说我就买这只股票,我觉得这个股票无论如何它没有道理是一块钱的价值。

  “金融危机下的机会在哪里呢?有多少人懂什么叫做价值,什么叫做价格围绕价值上下波动,就是你永远看不到价值,大家看到的是价格,价格是表象,价值是内在的东西。所谓你说企业家能够抓住机会,是企业家懂它的价值,那么普通人看到的是价格,价格有时候恐慌起来,尤其像金融危机的时候可以最恐慌。”段永平说

  很多人在金融危机底下出问题,比方说为了扩张借很多钱,包括像美国很多大司倒闭,都是因为同样的原因。他们就觉得自己过去这么多年,甚至100多年,像雷曼兄弟150多年的历史,一夜之间就倒了,它犯的错误是非常低级的错误,就是不够保守。可见,保守和抓住机会其实是两个问题,保守和抓住机会好像没有特别必然的东西,抓住机会完全有时候是运气,但是抓住机会的能力其实跟运气还是不太一样的,

  所以,做企业其实有时候跟打高尔夫球或其他任何运动一样,都不能离开最基本的原则,一旦离开最基本的原则可能就开始变危险。保守就是这么一个概念,不要去超越自己的能力做事。

  段非特?中国的巴菲特

  在中国段永平被称为“段非特”,说是中国的巴菲特,他和巴菲特确实有很多相似的地方,比如有关慈善方面的故事,除了慈善,在投资理念上段永平跟巴菲特也有很多相似的地方。

  报告会上,段永平告诉大家,他跟巴菲特一样,都是价值投资,他说,他开始投资其实就是因为看到有人写他的书,他的投资办法就是巴菲特投资的办法。

  看过巴菲特的东西,段永平觉得,股市就是这样:可能今天不管多少钱的东西他1块钱都愿意卖给你,甚至更便宜,只要你给价他就愿意卖给你。过了明天以后不管怎么样就不卖了。这个市场就是这样,很疯狂的东西。你怎么去跟着市场一起疯狂,就是上帝说让你灭亡先让你疯狂,所以你最后跟着市场一起去灭亡。他觉得最重要的还是自己先要去理解这个企业,理解自己要买的东西。

  时刻保持一颗平常心,不要超越自己的能力做事

  很多人说有平常心就没有上进心了,但段永平则认为没有上进心就很难有平常心,平常心就是做该做的事情,不要去超越自己的能力做事。简单的东西不是容易的东西。

  也有不少人问投资赚钱容易还是做企业赚钱容易,在段永平看来还是做企业容易,因为做企业是你在做自己的事,比较能看得见,摸得着,做投资则多多少少有些不确定的因素会干扰你。

 投资和投机是两个事情 搞不懂的东西就不要去做。

  投资的最基本的原理是假设你有100块钱,你揣口袋里永远是100块,当然如果掉了或者花掉了是另当别论。搁银行里,现在可能每年给你102块,如果你买一只股票能变化105的话,那你是不是就买这只股票?意思就是假设你100块钱买这家企业的股票一年能给你赚5块钱,(股票知识大全 www.igojr.com)如果你认为他每年都一定能给你赚5块钱的话,就一定比银行好了,你可能会问我为什么觉得它以后一定会赚5块钱,这个很简单,我懂得,我知道他们在做什么,比方说网易,其实我明白,网上说我卖了,我最近卖了一些了,因为最近的价钱,前段时间涨的最大的时候,现在40块钱相当于什么价钱,相当于当时的160块钱。像100块钱那个时候,其实相当于现在的25块钱,因为它有一个峰波和峰谷。

  投资和投机是两个事情,做短期的叫投机,投机是好玩儿,但是好玩儿也有人赚到大钱,就像买彩票赚到大钱一样。投机和投资是两个不同的游戏。投机的逻辑上讲,你好不容易买下来还没两天涨了5倍你就卖了,你以后可能找不到这么好的股票,它可能涨50倍,如果你认为到它涨50倍,有多少钱你都应该买它,很多人说华尔街太集中了,华尔街说我们要分散投资,但分散投资那不叫投资,那叫理财,理财没什么错,但是理财和投资是不同的事,投资必须要自己懂。

  不借钱也是不要冒险,不做你不懂的东西也是不要冒险,不要冒险言下之义就是要保守,投资的第一条就是不要亏钱,第二条是不要忘了第一条,第三条是老念叨第一条,就这么简单。

  永远搞不懂,这种东西不要去做

  就是巴菲特讲的,每个人都有自己的能力圈子,就是你只懂你懂的东西。

  段永平拿自己做摄影记者的太太做了个形象比喻,他说,她现在要去做收藏品,做那种摄影作品的收藏品,他就很支持,但是我自己就不能去收藏。你不能拍几张照片给我说让我去出多少钱。当然我该给你钱还是你给我钱。但是她是专家她一看这个拍的好,这一套东西有保存的价值。比方说中国的改革开放50年的变化,比方说有一个人拍了一组照片,改革开放现在还不到50年,如果有人做这样一件事情,我觉得它可能50年之后就变得非常有价值。如果你50万买到这个东西,你可能再过50年你卖500万,当然再过50年你卖500万你不一定赚,利息也亏了。收藏品这种东西我不懂我不做,但是我懂什么,是不是落后的企业,你随便拿一只股票我就懂,很多人经常这样说你帮我看这个股票,我说你当我神仙啊,这个股票干什么我都不知道,我懂的东西肯定有限,你们现在在座的大多数我相信你们懂得东西比我多。我不会打字,你们肯定都比我会,我现在会打一些了,谷歌出来以后,我们那个时候拼音老拼不准,拼音也没学,我相信很多人英文比我好,我觉得这很自然,像我认识很多年轻的,很多底子都比我好,所以投资这个东西你能用到你什么东西,实际上没有人知道的,完全取决于你自己的能力。

  比方说毕加索那幅画,人家就5000万美金可以买下来,你让我怎么看我觉得值5000块钱,你让我5000万美金去买他那个东西,我是绝对买不下手的。难道你就认为我真的不懂有什么问题吗,没问题。还是巴菲特讲的,每个人都有自己的能力圈子,就是你只懂你懂的东西。那画我不懂我是不会买的。一张猴票,人家一看看得高兴,几百万对不对,我怎么看就8分钱,你说我买它干什么,因为我不知道别人为什么会买这只股票,我永远搞不懂,所以这种东西我不会去做。

  对的事情就是错的事情不要做

  段永平从小霸王到步步高,当初就是觉得继续待下去这件事情就错了,所以离开了。其实当初最早的决定,他离开本没打算再干下去,朋友们觉得有点郁闷,觉得好不容易做到这个地方,感觉都挺好了,怎么就做不下去了,于是再来一个,所以成立了步步高。

  段永平说,当初离开是觉得做企业最重要是做对的事情,然后把事情做对。很多人都不理解什么叫做对的事情?做对的事情就是错的事情不要做。

  只要坚持,好好做,天天关注用户,去找到他们的需求,并且满足他们,就一定会做起来,我已经做起来过一次,第二次无非是做同样的事。但是还有很多人没有尝试过,

  但是做企业很多体会是要很多很多年的积累,不是一下子能搞得明白的。
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