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怎样办理融资融券

来源:网络 点击: 时间:2018-08-23
融资融券交易是中国证券市场的一项创新业务,具有杠杆放大、专业性强、风险高收益高的特点,这是投资者在学习股票基础知识的时候要掌握的主要内容。投资者和证券公司之间除了存在证券代理买卖关系以外,还存在借贷、信托、担保等更为复杂的法律关系。开户程序作为投资者进行融资融券业务的首要环节,比普通证券交易要复杂。投资者要认真了解这个开户过程的各个步骤,做好相关工作。

  第一步:投资者要确定拟开户的证券公司和营业部是不是有融资融券的业务资格

  证券公司进行融资融券业务的试点,一定要经过中国证监会的批准。未经证监会批准,任何证券公司都不可以向客户融资融券,也不可以为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何的便利和服务。

  第二步:投资者要确定自身是不是符合证券公司融资融券客户条件

  融资融券业务对投资者的资产状况、专业水平和投资能力有着一定的要求,证券公司出于适当性管理的原则,将会对想要参加融资融券业务的投资者进行初步的筛选工作。投资者在办理融资融券开户手续以前,要先确定自己是不是满足证券公司的融资融券客户的选择标准。

  第三步:投资者要通过证券公司总部的征信

  证券公司在向客户融资融券之前,将对申请融资融券业务的投资者进行征信活动,了解客户的身份、财产和收入状况、证券的投资经验,并用书面或电子形式记录下来。

  证券公司要根据投资者上交的申请材料、资信状况、担保物价值、履约情况等具体情况,来确定投资者的信用额度。

  第四步:投资者要和证券公司签订合同、风险揭示书等文件

  投资者和证券公司签订融资融券合同之前,要认真听取证券公司有关工作人员讲解业务规则、合同内容,了解融资融券业务的规则和风险,在融资融券合同和风险揭示书上签字确认。投资者只能和一个证券公司签订融资融券的合同,向其融入资金和证券。

  第五步:投资者在开户营业部开立信用证券账户和信用资金账户

  开立信用证券账户

  投资者和证券公司签订融资融券合同以后,证券公司将按照证券登记结算机构的有关规定,为投资者开立实名的信用证券账户。

  开立信用资金账户

  投资者在证券公司签订融资融券合同以后,还要和证券公司、商业银行签订客户信用资金的第三方存管协议。

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