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中国银行着眼在美国开展人民币交易

来源:网络 点击: 时间:2019-05-09

中国首次在美国设立人民币清算行,也是2016年首次新增清算行

“中国决定在纽约设立人民币清算行的同时,欢迎纽约有条件的银行成为人民币清算行”

中国银行的纽约分行9月获中国央行授权成为美国人民币业务清算行以来,这家中国资产规模排名第四位的国有大行正在与两国相关部门及机构协商,争取早日在大洋彼岸开展人民币交易业务。

中国银行美国地区行长徐辰11月6日接受彭博专访时表示,除持续推动人民币清算业务外,也希望可以在当地发展人民币交易相关业务。中国央行在国务院总理李克强访问美国期间宣布,授权中国银行纽约分行担任美国人民币业务清算行。这是中国首次在美国设立人民币清算行,也是2016年首次新增清算行。

“人民币清算业务是以服务为主,利润空间有限,在此基础上,希望可以积极发展人民币交易,希望成为未来盈利的增长点,”徐辰在纽约出席全美华人金融协会举办的论坛间隙透露,中行“目前正在和中国央行沟通有关细节,同时也在和美国的金融机构进行协商,希望在2016年底之前能取得阶段性进展。”

彭博汇总的数据显示,自2015年8·11汇改以来,截至11月4日,美元/人民币的期权日均交易量攀升至58.5亿美元,为2015年初到汇改前一天日均值的1.5倍。同期美元/离岸人民币1个月期权波动率日均值报7.257%,而2015年初至8月10日的日均值为4.1322%。

美资清算行

国务院总理李克强2016年9月在对纽约经济俱乐部发表演讲时表示,中国决定在纽约设立人民币清算行的同时,欢迎纽约有条件的银行成为人民币清算行。徐辰当时曾表示,美国的银行都在积极地研究人民币清算行方案,但它们的银行结算系统常年是单一币种,而改造系统要求有投入,因而当地银行要考虑投入产出比。

“在美国指定清算行将促进在美人民币业务的发展,满足对人民币产品和服务不断增长的交易需求。这符合美中两国的利益,”在美人民币交易和清算工作组联席主席、前美国财长蒂莫西?盖特纳 (Timothy F.Geithner)9月时针对中国在美设立人民币清算行的决定回应时说。

该工作组由美国多位前政要和工商界领袖组成,致力于推动人民币在美国的使用。彭博有限合伙企业创始人兼大股东迈克尔·布隆伯格目前担任该工作组主席。彭博有限合伙企业是彭博新闻社的母公司。

徐辰11月6日透露,很多拥有国际业务的美资银行都对申请成为人民币清算行表达出了兴趣,例如在亚太地区业务十分活跃的花旗银行、美元清算业务最大的摩根大通以及美国银行。他指出,成为人民币清算行的美资银行需要有商业银行业务。上述三家银行拒绝发表评论或没有立即回复彭博发表置评的请求。

加强合规

在推动人民币国际化的同时,中国银行也持续强调合规的重要性。“现在不仅仅是美元,人民币的合规也很重要,不仅仅是美国要监管,来自中国央行和银监会的监管也要遵守,” 徐辰在采访中强调,“和其它地区的监管程度比起来,美国是最严格的。”

纽约州银行业监管机构近期宣布对中国农业银行处以2.15亿美元的罚款,并责令这家总部在北京的银行设立一位独立的监控人。纽约州金融服务局称,这家中国第三大银行故意掩盖那些可能阻碍中国和俄罗斯客户进行美元结算交易的信息,并且略去与被制裁对象进行美元交易的信息。

“这给我们都上了重要的一课”,徐辰提及此事时说,“中资银行都非常强调合规的重要性,但是毕竟缺乏本地经验和相关人才来应对挑战。他们需要加强这点,我们也在努力进一步改善自己。” 他表示,中国银行计划与美国货币监理署(OCC)定期会面,加强科技设施建设并聘请更多的合规人员。“我们还在整合中美两国人民币和美元交易的监管要求,” 徐辰补充说。

面对日益严格的监管环境,徐辰对中国银行美国业务的发展表达了自信。“我们专注于为中美双边投资和交易提供跨境服务-- 这是一个潜力很大的市场,我们对未来并不感到恐惧,” 他说。彭博汇总的资料显示,2016年上半年,中国银行的海外资产占其总资产的比例为26.3%,超过其它任何一家中资银行。

中国银行提供的资料显示,该行已在港、澳、台,德国、法国、澳大利亚、马来西亚、匈牙利、南非、赞比亚、美国等11个国家和地区担任人民币清算行,提供7天24小时全球人民币清算服务,实现五大洲清算网络全覆盖。撰文/彭博社

延伸阅读:中国选定首家美国人民币业务清算行 中行称难点在于市场接受度

中国推动人民币国际化的努力,并未因近期香港人民币市场的流动性波动止步。

正在美国访问的中国总理李克强表示,中国已经决定在纽约设立人民币清算行,欢迎纽约有条件的银行设立人民币清算行。李克强话音刚落,中国央行即在网站公告,授权中国银行纽约分行担任美国人民币业务清算行。这是中国首次在美国设立人民币清算行,也是2016年首家新指定的人民币清算行。

人民币即将于10月正式跻身国际货币基金组织(IMF)储备货币篮子SDR。人民币国际化迎来这一里程碑时刻之际,此前蓬勃发展的离岸人民币市场在汇率贬值压力面前,正面临严峻的挑战:流动性紧张不时出现,点心债市场萎缩,海外人民币存款下降等。

“当前最主要任务是教育市场接受人民币,”中国银行美国地区行长徐辰在纽约接受彭博专访时说。他表示,与中美贸易总量比较起来,在美人民币业务还有很大潜力可挖,而人民币发展在美国最大的难点在于接受度。徐辰接受采访前,该行纽约分行刚刚获任人民币业务清算行。

全天候覆盖

截至目前,包括新增的纽约清算行,离岸市场共设立了约21家人民币清算行,其中中国银行共11家、工商银行共6家、建设银行共2家、交通银行共2家。根据环球银行金融电信协会(SWIFT)最新数据显示,截至2016年7月,人民币在全球交易最广泛使用的货币排行榜上名列第五,人民币市场份额1.90%。

西班牙对外银行首席亚洲经济学家夏乐在采访时表示,汇改之后,人民币国际化速度不可避免放缓,央行总体在推行的速度更谨慎,放缓了设立清算行以及推动货币互换的速度。资料显示,2014年和2015年中国分别每年设立了8家人民币清算行,而2016年直到9月才设立了1家。

纽约当地时间9月20日晚间,李克强在对纽约经济俱乐部演讲结束后接受提问时表示,人民币汇率不存在长期贬值基础,绝不会用贬值的手段刺激出口,这对中国经济转型无好处。

夏乐指出,在纽约设立人民币清算行,是完善人民币基础设施建设的重要一部,设立了24小时全天候覆盖的人民币清算系统,并方便各时区的人民币清算工作。随着基础设施的完善,预计未来在美国发行人民币计价的国债也将蓄势待发。

中国银行9月21日发布公告称,中国银行目前已在港、澳、台,德国、法国、澳大利亚、马来西亚、匈牙利、南非、赞比亚、美国等11个国家和地区担任人民币清算行,提供7天24小时全球人民币清算服务,实现五大洲清算网络全覆盖。

总之 中国首次在美国设立人民币清算行,也是2016年首次新增清算行。

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